1. Для просмотра полной версии форума нужно Войти или зарегистрироваться
    Скрыть объявление
  2. В период военного положения в Украине рекомендуем сохранять трезвость, это жизненно важно как вам так и вашим близким, возможно вам придётся их защищать и для этого лучше оставаться трезвыми! Нужно пережить это не лёгкое время, помогайте друг другу чем можете, мы с вами! Гуманитарная помощь жителям Украины
    Скрыть объявление

⚠️ Важно В Украине начнут создавать списки клиентов банков с "подозрительными" платежами. Как это будет работ

Тема в разделе "Безопасности уголок", создана пользователем CardStore, 13/5/20.

  1. TS
    CardStore

    CardStore Washing•Cleaning•Exchange Сервис

    Регистрация:
    8/8/19
    Сообщения:
    253
    Карма:
    94
    Репутация:
    58
    Оценки:
    +377/1/-4
    Депозит:
    $100
    Предупреждаю, лонгрид!
    Но для тех, кто пользуется дроп картами обязательно к прочтению!!!

    Украине начнут создавать списки клиентов банков с "подозрительными" платежами. Как это будет работать?
    В Украине должна появиться обобщенная база данных, в которую будут вноситься сведения о лицах и предприятиях, которые не прошли финансовый мониторинг. Это и простые люди (физлица), и физлица-предприниматели, и юрлица - все, чьи финансовые операции посчитают подозрительными.
    "В ходе проверки клиентов (предприятий и людей) в рамках финансового мониторинга банки и до этого точечно обменивались клиентскими сведениями друг с другом. Однако не было централизованной базы, открытой для всех субъектов финмониторинга. Теперь говорят, что она будет создана, и ею смогут пользоваться банки и прочие субъекты финмона (адвокаты, риэлторы, нотариусы, аудиторы, налоговые консультанты и пр.). Если один банк, например, заблокировал человеку средства на счете или закрыл счет из-за подозрительных операций, то об этом узнают и все остальные банки. Они также могут начать проверять данного клиента и закрыть ему счета, если сочтут его операции подозрительными. Ему могут начать отказывать в обслуживании и прочие субъекты финмона - риэлторы, нотариусы и прочие. Так это может работать на практике.
    Что известно о новой системе
    В законе №361-IX заложена возможность обмена информацией о подозрительных клиентах, не прошедших финансовый мониторинг. Но без каких-либо деталей и уточнений.
    "Субъекты государственного финансового мониторинга могут устанавливать особенности и порядок отказа субъекта первичного финансового мониторинга от установки (поддержания) деловых отношений, отказа в обслуживании или проведении финансовой операции, а также порядок и объемы обмена информацией о таких отказа в зависимости от специфики деятельности субъекта первичного финансового мониторинга"
    Это значит, что банкам и прочим субъектам финмона позволили обмениваться данными о клиентах. Но не о всех подряд, а только о тех, кому отказали в проведении финансовой операции или в обслуживании в целом. В банках их обычно называют подозрительными или сомнительными. Им останавливают проведение операций, блокируют средства, принудительно закрывают счета.
    Как банки устраивают блокировки
    Обычно все происходит по очереди:
    1. Банку, по какой-то причине кажется подозрительной операция клиента (например, денежный перевод). Общих требований на этот счет, потому сомнения могут возникнуть по любому поводу. Например, когда студент, на счет которого до сих пор поступало за раз не более 1,5-2 тысяч гривен, неожиданно получает 100 тысяч гривен.
    2. Банк останавливает данную операцию. Человеку на счет не поступает сумма, которую он ждет, скажем 100 тысяч.
    3. Человек обращается в банк с просьбой объяснить, почему не произошло зачисление средств (ведь отправитель сообщил, что с его счета деньги ушли).
    4. Банк просит предоставить объяснение: в связи с чем направлена данная сумма. Например, это плата от какой-то компании за какую-то работу. Тогда нужно предоставить копию договора о предоставлении услуг.
    5. Если человек приносит в отделение все документы и дает пояснения, то перечисление средств на счет происходит и ими можно пользоваться. Если этого не происходит - происходит блокировка средств до выяснения всех обстоятельств.
    6. Сведения о подозрительной операции конкретного клиента передаются в Госфинмониторинг, а тот после своей проверки может перенаправить их в правоохранительные органы.

    Если раньше обо всей этой истории с сомнительным денежных переводом становилось известно только тому банку, в котором она произошла, то теперь о ней могут узнать и другие банки.
    "Украина наследует опыт Прибалтики, где были созданы базы данных по финмону, когда развернули борьбу с компаниями-прокладками под операции с офшорами. Только у них это касалось бизнеса, а у нас всех: и физлиц, и физлиц-предпринимателей, и юрлиц. Прибалты создали единый реестр, куда поступали все сведения о подозрительных проводках, и информация быстро расходилась по финансовому сектору. В итоге подозрительным компаниям закрывали счета во всех местных банках, и им некуда было перевести средства, чтобы вывести их куда-то".
    Финансисты
    говорят, что после появления новой базы данных подозрительных операций, они станут чаще проверять клиентов. Признают, что блокировок средств на счетах станет больше.
    "Пока клиенту не заблокируют деньги - он не будет давать никаких объяснений по своим операциям. Но когда операция останавливается - банк получает все нужные сведения. Блокировок действительно может стать больше, но, думаю, со временем клиенты начнут действовать на упреждение. Если будут знать о том, что им будут поступать особо крупные денежные суммы или просто пойдут необычные проводки средств - то станут заранее уведомлять банки и объяснять все. Сообщать, что продают квартиру или машину, и проводить сделку в рамках одного банка. К тому же станут реже менять счета. Держатся тех банков, где уже наработали определенную историю сделок, где к ним привыкли и уже не будут задавать дополнительных вопросов. Это положительный момент для банков. Им станет проще идентифицировать сделки клиентов и объяснять их природу контролирующим органам.
    Источник:

     
    Последние данные очков репутации:
    InternetKrokodil: 1 Очко 13/5/20
    Ko3ak_Hakyp: 1 Очко 18/5/20
    • Информативно Информативно x 10
    • Мне нравится Мне нравится x 3
    • Полезно Полезно x 3
    • Не по теме! Не по теме! x 1
    Последнее редактирование: 16/9/20
  2. Duracell Bunny

    Duracell Bunny Пользователь

    Регистрация:
    6/5/20
    Сообщения:
    158
    Карма:
    74
    Репутация:
    63
    Оценки:
    +411/3/-2
    По поводу выражения:"Мы скорее в сторону РФ двигаемся, а не в сторону Европы".
    Если тебе в западное Европе капнет на карту 20-30к Евро, будь уверен этот момент никто не проебёт и обязательно придут к тебе с вопросами.
    В РФ все через жопу и этим можно пользоваться, в Украине к счастью тоже.

    Меня больше интересует как быть при выводе с крипты на карту. Выводить маленькими суммами?
    Если к примеру на карту ляпнет 15-20к грн. В стране почти никто обменки не регистрирует и наплести что ты на биржах зарабатываешь - не получится.
    Я надеюсь что обменщики придумают какие-то "подряды" которыми можно будет объяснить появления этих средства xD
     
    • Согласен Согласен x 2
  3. Любое

    Любое Барный аналитик Про-Тестер Vip

    Регистрация:
    11/11/17
    Сообщения:
    10.032
    Карма:
    484
    Репутация:
    2.212
    Оценки:
    +25.485/239/-333
    Да есть уже идеи у государства...
    И за вывод битков нужно будет платить налог на ДОХОДЫ!
    И никого не ипет, если ты купил биток по 10к, а продаешь, когда он упал по 7к и теряешь на этом...
     
  4. DharmaRC-Support

    DharmaRC-Support DharmaRC support Помощник

    Регистрация:
    22/2/20
    Сообщения:
    6.476
    Карма:
    404
    Репутация:
    480
    Оценки:
    +4.917/15/-17
    Да уже почти весь мир в такой системе работает , а на тех кто реально нарушает в больших масштабах-закон не распространяется
     
    • Согласен Согласен x 2
  5. TS
    CardStore

    CardStore Washing•Cleaning•Exchange Сервис

    Регистрация:
    8/8/19
    Сообщения:
    253
    Карма:
    94
    Репутация:
    58
    Оценки:
    +377/1/-4
    Депозит:
    $100
    UPD Пожалуй дополню топик довольно интересным видео по теме
     
    • Информативно Информативно x 1
  6. eric31

    eric31 КИДАЛА Banned

    Регистрация:
    20/9/17
    Сообщения:
    30.834
    Карма:
    484
    Репутация:
    1.104
    Оценки:
    +6.732/37/-64
    Да Тарас юрист говорит правду причём всегда. Жмут на загадай жмут на заводы
     
  7. безимя

    безимя Местный житель

    Регистрация:
    3/10/15
    Сообщения:
    3.268
    Карма:
    304
    Репутация:
    374
    Оценки:
    +2.861/37/-26
    Одним словом козлы решили в лезть в огород , сожрать чужую капусту.
     
  8. hunsa

    hunsa Пользователь

    Регистрация:
    25/6/20
    Сообщения:
    42
    Карма:
    74
    Репутация:
    52
    Оценки:
    +492/3/-4
    Уводи в нал, теже обменники на бест это предлагают, возможно будет меньше средств но нал есть нал.
     
  9. eric31

    eric31 КИДАЛА Banned

    Регистрация:
    20/9/17
    Сообщения:
    30.834
    Карма:
    484
    Репутация:
    1.104
    Оценки:
    +6.732/37/-64
    я давно клиент банка РФ сбербана и тинькофф так как тут держать дньги рискованно и очень
     
  10. Duracell Bunny

    Duracell Bunny Пользователь

    Регистрация:
    6/5/20
    Сообщения:
    158
    Карма:
    74
    Репутация:
    63
    Оценки:
    +411/3/-2
    hunsa, Согласен. Нал это удобно но опять же. Суммы обмена... В Украине не знаю, в РФ от 10к $.
    Но в РФ страшно блин, там эти оборотни в погонах подставные фирмы на раз мутят и делают бизнес.

    Как по мне лучший выход - криптоматы в Германии.
    Снимаешь сразу BTC в евро и всё у тебя хорошо. Раз в месяц для таких дела слетать - оно того стоит
     
    • Согласен Согласен x 1
  11. Teradaktel

    Teradaktel Активный

    Регистрация:
    2/6/20
    Сообщения:
    330
    Карма:
    124
    Репутация:
    38
    Оценки:
    +223/3/-4
    Разовую транзакции делать , одноразовая карточка должна быть для оплаты в инете !
     
  12. eric31

    eric31 КИДАЛА Banned

    Регистрация:
    20/9/17
    Сообщения:
    30.834
    Карма:
    484
    Репутация:
    1.104
    Оценки:
    +6.732/37/-64
    Яндекс деньги для этих целей идеально подходят причём там всё есть даже виртуальная карта ну правда нужны доки левая
     
    • Золотые слова Золотые слова x 1
  13. Teradaktel

    Teradaktel Активный

    Регистрация:
    2/6/20
    Сообщения:
    330
    Карма:
    124
    Репутация:
    38
    Оценки:
    +223/3/-4
    Левия доки не проблема договориться с человеком на кого открить карту,в целом полезное инщфо , конфиденциальность в инете это прежде всего,не известно кому ты даёшь свои данные в мнет,по ту сторону экрана ,и что может быть из этого!да настали времена хотя кому кто Нада ,хотя м мусара разние есть что спола собирать будет и за рубль удавится а кому это пиль ,всеравно все сходить на том кто приобретает все это через соц сеть !!!
     
  14. eric31

    eric31 КИДАЛА Banned

    Регистрация:
    20/9/17
    Сообщения:
    30.834
    Карма:
    484
    Репутация:
    1.104
    Оценки:
    +6.732/37/-64
    хотя есть закон в рф 115ФА. очень не хороший а именно -
    Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
     
  15. Teradaktel

    Teradaktel Активный

    Регистрация:
    2/6/20
    Сообщения:
    330
    Карма:
    124
    Репутация:
    38
    Оценки:
    +223/3/-4
    Украина тут , другие чуть закони..
     
    • Мне нравится Мне нравится x 1
  16. eric31

    eric31 КИДАЛА Banned

    Регистрация:
    20/9/17
    Сообщения:
    30.834
    Карма:
    484
    Репутация:
    1.104
    Оценки:
    +6.732/37/-64
    друг у друга слизывают законы причем постоянно, это для людей ругаются а сами созваниваются
     
    • Согласен Согласен x 2
    • Мне нравится Мне нравится x 1
  17. vitos33

    vitos33 Banned Banned Пробы не давать

    Регистрация:
    7/2/18
    Сообщения:
    1.152
    Карма:
    234
    Репутация:
    224
    Оценки:
    +1.636/24/-23
    Не отписан трип:
    6
    Падлы !
     
  18. Teradaktel

    Teradaktel Активный

    Регистрация:
    2/6/20
    Сообщения:
    330
    Карма:
    124
    Репутация:
    38
    Оценки:
    +223/3/-4
    Screenshot_2020-09-17-10-12-21-253_com.android.chrome.jpg
     
  19. Teradaktel

    Teradaktel Активный

    Регистрация:
    2/6/20
    Сообщения:
    330
    Карма:
    124
    Репутация:
    38
    Оценки:
    +223/3/-4
    Вот уже дело подошло к твоему вопросу
     
  20. безимя

    безимя Местный житель

    Регистрация:
    3/10/15
    Сообщения:
    3.268
    Карма:
    304
    Репутация:
    374
    Оценки:
    +2.861/37/-26
    Особенно нынешняя власть,под копирку у Рада у Думы законы перенимает.
     
    • Мне нравится Мне нравится x 1
  21. Teradaktel

    Teradaktel Активный

    Регистрация:
    2/6/20
    Сообщения:
    330
    Карма:
    124
    Репутация:
    38
    Оценки:
    +223/3/-4
    Интересно кто закони то так досконально соблюдает,живём как хотим то
     
Загрузка...
Похожие темы - Украине начнут создавать
  1. franklin_
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    3
  2. Support Yasher
    Ответов:
    5
    Просмотров:
    454
  3. Бот:
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    278
  4. Бот:
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    283
  5. Бот:
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    299